사기꾼

1. 개요

2. 수법

• 애정과 혼인을 빙자한 사기
• 차용증 위조를 통한 사기
• 불법적 물품 거래 사기(마약 등)
• 상황극을 이용한 사기
• 의사와 환자가 짜고 치는 보험 사기
• 서류 바꿔치기를 이용한 사기
• 고위공직자 및 유명인(또는 재벌 2세) 사칭을 통한 사기 / 현실로도 거짓말 치고 판치는 사기
• 취업 사기(대다수가 이용당한다.)
• 유학 및 이민 사기

• 신분, 증명서 강조
  사회적으로 권위있는 자신의 신분을 보여준다. "이렇게 부자인데 너에게 사기를 칠 이유가 없다, 겨우 너에게 사기를 쳐 봤자 아무 것도 얻는 게 없다, 사회적으로 정직성이 요구되는 직업이라 너에게 사기를 칠 수 없다, 이미 증명서로 다 증명했는데 나를 믿지 못하는 사람은 나를 모함하는 의심병자" 등등의 이유를 대면서 자신을 믿을 만한 사람이라고 주장하나, 사기를 치기위한 연막작전이다. 직접적으로 외제차, 사업장, 돈 인증, 해외여행이나 호텔, 비싼 맛집 등에서 호화로운 생활을 한 사진, 전문가적 경력을 보여주는 것은 사기꾼의 전형적인 심리전술이다. 그나마 속이기 힘들어 보이는 돈도 어플만 그럴듯하게 만들면 사기꾼도 수백억대 부자인 것처럼 숫자를 바꿔 넣을 수 있다. 예를 들어 종이 한 장만 인쇄하면 돈을 한 푼도 해외에 송금한 적이 없는 사람이 몇천만 원이나 되는 거액을 정직하게 송금한 것처럼 사기칠 수 있다. 컴퓨터, 웹페이지, 스마트폰 상의 계좌 인증이든, 출력한 증명서 인증이든 마찬가지. 비싼 집에서 호화롭게 살고 있으니 투자자들에게 사기칠 이유가 없다고 자랑해도, 알고보니 그 집은 사진 찍기 위해 잠시 빌린 집이라 절대 가구를 어지럽히지 않고 조심스럽게 사진만 찍은 후 다시 돌려줄 수도 있다. 진짜 그 사람 소유의 집(자가이든 임차인이든)이라 해도, 당신이 최초의 타깃이 아닐 가능성도 생각해야 한다. 알고보니 이미 그에게 속은 피해자들이 많아서 다른 피해자들의 돈으로 마련한 호화생활일 뿐이며 실제로는 별 볼일 없는 사기꾼에 불과할 수도 있다(예: 박철상, 전청조).
  
  의외로 실제 증명서의 신분일 가능성도 있다. 인간의 탐욕은 끝이 없다는 말이 괜히 있는게 아니다. 자신의 신분이나 지위를 드러내며 직장이나 자차를 과시하며 거래나 동업을 제안하는 사람은 신분의 진위여부에 관계없이 의심을 해볼만 하다.

• 거짓 호의
  아플 때 간호를 해주고, 힘들고 어려운 일이 닥쳤을 때 자기 일처럼 도와준다. 그러면서도 보상을 바라지 않는다. 마음을 사면 더 큰 걸 얻을 수 있기 때문이다.

• 거짓된 즐거운 대화
  피해자가 재미없는 이야기를 해도 아양을 떨면서 대단하다고 추켜세운다. 불평, 불만을 밑도 끝도 없이 늘어놓아도 피해자를 휘어잡을 도구로 사용하기 위해 거짓 위로를 한다. 특히 가족이나 고향,학교 등등 이것저것 물어보며 사기 대상자에게 동질감과 친근감을 느끼게 하는 경우가 많다.

• 위선
  환심을 사기 위한 도구로 이타적인 사람인 양 포장하기 위해 자원봉사나 기부 같은 것을 할 수도 있다. 보통 위선은 두가지 형태로 많이 나타난다.
  첫번째는 가장 전형적인 방식으로 사기로 인해서 얻는 수취액보다 더 낮은 정도의 액수를 이미지 포장을 위해 기부하는 것이다.
  두번째는 특정 집단의 매니저 등 권위자, 단체장 등에게 여러 도움이나 기부를 하는 것이다. 마치 사기꾼이 단체와 집단 전체에게 기여를 하는것처럼 보이지만 실제로는 뇌물에 불과한 셈이다.

• 연애에 목마른 외로운 남자에게는 미인계를 동원한다. 꼳 미녀가 아니라 평범하고 어수룩하게 생긴 여성이라도 충분히 유혹할 수 있다.[2] 더욱 큰 한판을 위해 거짓 연애를 하고 심지어 섹스까지 해주면서 진심으로 사랑한다고 속삭이기도 한다.
• 신데렐라 콤플렉스에 빠진 여자 앞에는 직업 좋고 젊은 나이에 출세했지만 평범한 여성 단 한 명만을 사랑한다는 남성이 나타난다.
• 도박을 좋아하는 이에게는 일부러 져주는 판을 벌여서 상대가 도박에 더욱 깊숙이 빠져들고 판돈을 키우게끔 만든다.
• 선진국 이민을 가고 싶은데 투자이민을 할 돈도 없고 국제결혼 이민도 꺼려지는 사람에게는 돈만 내면 누구나 선진국 영주권을 주지만 사람들이 잘 모르는 특별한 기회가 나타난다.
• 선물을 주거나 돈과 노력을 들이는 등 피해자에게 이타적으로 헌신한다.

2.1. 정치적 사기

2.2. 결혼사기

2.2.1. 직업 오해하게 만들기

• "공무원/공기업 다녀요."
  서기보/사원, 계약직, 자기관/자기업 모두 가능하다.
• "대기업 다녀요."
  대졸~박사졸 사원, 생산직, 콜센터, 파견직, 하청업체 사원, 계열사, 알바생 모두 가능하다. 맥도날드도 100개가 넘는 국가에 자사가 있고 미국에 본사가 있는 굴지의 다국적 대기업이듯이
• "선생이에요."
  초중고 정교사, 유치원 교사, 기간제 교사, 방과후 시간강사 모두 할 수 있는 말이다.
• "OO 재무설계사, XX 금융상담사"
  오해를 유발할 목적으로 이런 말을 하는 경우 대부분 보험 영업사원을 말한다. 보험계리사나 금융 운용인력의 경우 대부분 고학력에 고연봉을 갖추었으니 이 쪽으로 오해하게 만들려는 것이다.
• "제조업"
  오해를 유발할 목적으로 이런 말을 하는 경우 대부분 생산직을 말한다. 자신의 직무를 소개하면서 대학 이야기가 한 번도 나오지 않는다면 이 쪽이 많다. 참고로 석박사 출신 연구원의 경우 자동차나 전자 등의 제조업 대기업에 다니더라도 대부분 자신을 그냥 연구원이라고 소개하며,[3]학사 출신의 경우 자신의 대학 전공으로 자신의 직무를 소개하는 경우가 많으므로 구분이 가능하다.

2.2.2. 판별법

• 상식에 벗어나는 이상행동을 한다. 주로 폭행사고나 손해배상청구로 합법적으로 상대방을 몰아가려고 한다.

• 지나치게 대상에 집착하고 떨어지지 않는다.

• 신뢰를 강요한다면 100% 사기꾼이다. 직접적으로 강요하는 경우가 있고 간접적으로 강요하는 경우가 있는데, 사이비 종교가 전자 수법을 굉장히 많이쓴다.

• 적은(공짜, 작은) 노력으로 많은 것을 얻을 수 있다면 사기로 의심할 필요가 있다. 사실 어떤 조직을 가지고 조직적으로 사기를 치려고 작정하고 덤벼들면 피하기가 무척 어렵다. 사기에 걸려 들지 않기 위해서는 인간에게는 공짜를 선호하는 본능이 있음을 자각하여야 걸려들지 않는다. 당신이 여자인데 왕자라고 하는 사람이 당신에게 반했다고 하면 사기라고 봐야 한다. 모나코의 공주가 당신에게 반했다고 하면 이것 역시 사기다. 그럴 가능성은 없겠지만 대부분 사기를 당한 사람들은 귀신에게 홀린 듯이 당했다고 한다. 사실, 처음, 잘생기고 멋진 이성이 다가오면 누구나 호감을 가진다. 이 첫 호감은 첫 인상은 그 뒤에 오는 의심을 지우고 사기에 걸려들게 한다는 사실을 잊지 말자. 공짜는 없다.

• '스펙 좋다고 소개하는 외모 좋은 사람'이 외모 스펙이 한참 떨어지는 이성(무직)에게 3~6개월 만에 매달리고 있다면 사기꾼인지 고민해 보자. 이런 부류의 사람은 여러 이성에게 인기가 많기 때문에, 사기 목적이 아닌 한 굳이 매달릴 이유가 없기 때문이다. 그래서 진짜 사기꾼은 확실하게 반할 것 같은 이유나 사건을 만들어 접근한다.

• 젊은 나이인 사람이 대기업 차장, 팀장, 부장으로 자신을 소개하는데 그 사람이 재벌가의 아들 딸 사위 며느리가 아니고, 변호사 의사도 아니고, 명문대 박사 출신도 아니라면, 사기꾼일 가능성이 꽤 높다. 결혼 사기꾼은 젊은 나이에 출세한 사람으로 속이려고 우연히 ~한 성과를 거둔 끝에 높으신 분 (OO 임원 사장 회장)의 마음에 들어서... 같은 레퍼토리를 이용한다. 중소기업이면 몰라도 대기업에서 대졸 사원 대리급은 사장은 고사하고 상무급 임원과도 얼굴 한 번 마주치기가 쉽지 않다. 또 임원 한 사람의 마음에 들었다는 이유로 차장이나 부장을 선뜻 달아주지도 않는다. 아주 젊은 나이에 차장 부장을 달려면 재벌가와 결혼을 해서 사위 며느리로서 대접받는 것이 아닌 이상 불가능하다. 비정상적으로 승진이 빠른 임직원들은 알게 모르게 오너 일가와 혈연이나 학연 등으로 연결되어 있는 경우가 대부분. 이명박은 현대건설에서 7년만에 이사로 승진했지만 그건 60~70년대 고도성장기 이야기다. 아니, 고도성장기에도 이런 경우는 극히 드물었다. 그가 괜히 샐러리맨의 신화라고 불리던 것이 아니다. 이런 케이스는 굉장히 보기 힘들다. 현대에도 간혹 30대 중후반에 임원이 된다든지 하는 파격적인 인사가 없는 건 아니지만, 그 정도면 이미 진작에 실명, 얼굴이 실린 기사로 메이저 언론을 탔을 것이다. 즉 일년에 한두명 나올까 말까 하는 케이스라는 것.

• 자신이 직업에 대해 뭔가 속고 있다는 생각이 들면, 이성의 명함에 나온 전화번호 말고 그 회사 웹사이트에 나온 부서 전화번호로 전화해서 OO부서의 XX직함 OOO씨 찾는다고 바꿔달라고 하면 가장 정확하다. 그 정도까지 할 단계는 아니라면, 같은 직업에 종사하는 지인에게 물어보면 확실하다. 때문에 조직 사기 수준이면 렌탈 오피스 등을 이용하거나 전화선을 따서 연결해 사용하기도 한다.

• 사기인지 알아보겠다고 명함, 관련 서류, 증명서 같은 것을 굳이 요구할 필요가 없다. 진실한 사람이면 그것이 없어도 진실한 사람일 것이고, 사기꾼이면 그 정도는 몇만원 주고 바로 위조하기 때문이다. 관련 서류나 증명서는 볼 줄 알아야 하고 진품인지, 내용상 이상한 점은 없는지 잘 알아볼 수 있어야 한다. 물론, 요즘에는 공공기관 등의 경우에는 인터넷에 다 이름과 직급, 유선전화번호, 담당 업무 등이 공개되어 있는 경우가 대부분이기 때문에 명함의 내용과 대조해서 확인해 볼 수 있다. 명함에 유선전화 번호가 없으면 일단 의심해야 한다. 기재되어 있으면 공공기관 인터넷에 공개된 유선전화번호와 대조해 볼 수 있다.

• 연락이 안 되는 경우가 잦으면 사기꾼일 가능성이 높다. 레퍼토리는 '큰 돈이 걸린 업무를 하다보니 회사에서 연락을 통제한다', '해외 출장이 잦다' 같은 것인데, 실제로는 다른 피해자 2~3명 정도와 양다리를 걸치면서 간을 보고 있을 확률이 높다. 직장이 교도소나 '국가정보원인 사람이라면 진짜로 근무시간 중에 개인적인 전화 연락이 아예 불가능한 것이 맞는데, 사기업에서 일한다고 소개하면서 연락이 안 되면 사기꾼으로 보면 된다.

2.3. 청와대 및 국가정보원 등등 권력기관원 및 정보기관원 사칭

• 비밀스런 투자 기회 제공: 정보 관련 비자금, 대북 사업자금 등 큰 돈을 관리하는 부서에서 있는데 여기 투자하면 초 고수익을 올릴 수 있다.
• 권력을 이용한 거래: 취업 알선, 민원 해결, 사업 인허가, 사건사고 해결 등 권력을 이용해 편의를 봐줄테니 돈을 달라.
• 결혼 사기: 결혼을 전제로 국정원 직원이라고 거짓 신분을 밝히고 이성의 환심을 산 뒤 사귀면서 거액의 금품을 요구하는 경우.

• 자신은 고위직, 비밀부서 등 특수 직렬에 소속돼 있기 때문에 국정원 신원조회에서도 함부로 확인할 수 없는 사람이다. : 한국의 공직사회에서 3급 또는 그에 준하는 직위 이상[4]의 공무원 및 차관급 이상의 정무직 공무원은 신분을 공개하는 것이 원칙이다. 진짜 국정원 직원들은 그렇게 대놓고 활동하지 않는다. 가족에게도 안 알릴 정도다.[5] 즉 스스로 국정원 같은 비밀 특수 부서 다닌다고 하면 가짜라는 얘기다. 진짜 정보기관원들은 그냥 경리[6], 식당 배달부, 세탁소 종업원 등등 일상에서 접하기 쉬운 직업들로 위장하고 있다. 국가정보원 기관원 및 국군방첩사령부, 국군정보사령부 소속 군인은 이런 예외적 사례에 한해 겸직이 가능하며 모두 정보수집 등 목적을 위해 소속 부서장의 허가나 지시를 받아 위장취업한 사례들이다. 전문직이나 대기업은 금방 드러나기 마련이므로[7] 절대 그런 직업으로 숨기지 않는다. 진짜 정보기관원들은 들통나기 쉬운 곳으로 위장취업할 정도로 바보가 아니다. 또 다른 현실적인 문제는 아무런 자격이나 관련된 능력이 없는 사람이 단기간 훈련을 받는다고 의사나 변호사의 업무를 수행할 수도 없을 뿐 아니라, 어떻게 어떻게 일을 하고 있다하더라도 추후에 법률적으로 큰 문제가 된다는 것이다. 전문직이 괜히 전문직이 아니다.[8] 예를 들어 현역 고위 군인을 사칭하는 사람은 드문데, 군복, 총기 등등 여러 가지를 구해 위장하기 어렵고 직장, 즉 군부대로 들어가는 모습을 절대 보여줄 수 없기 때문이다.

• 가짜 신분증, 가짜 명함, 가짜 인터넷 계정, 가짜 사무실, 위조된 대통령 사인 손목시계 등.

2.4. 사이비 종교

• 영감상법이라고도 하며 악덕 상술의 일종이다. 영험이 있는 것처럼 행동하며, 조상의 인연과 영혼의 재앙, 나쁜 업이 있는 등의 이야기를 이용하여 엄청난 가격으로 상품을 판매하거나 부당하게 고액의 금전 등을 받아내는 상술이다.
• 그 중에서도 기도비, 공양 비용 등의 명목으로 엄청난 돈을 지불 시키지만, 제품 판매는 하지 않는 것을 특히 영시상법(霊視商法)이라고도 한다.
• 무속인에 의한 사기도 종종 벌어진다. 무속인이 귀신을 쫓는다거나 불운을 몰아낸다고 하는 명목으로 굿을 하는데, 의뢰인의 금전을 편취할 만한 목적이 있었다면 사기죄가 성립될 수 있다. 대한민국에서 많이 일어나는 사기수법이다.
• 온라인상에서 정보들을 삭제하고 숨길 수 있는 특징을 이용하여 선한 이미지와 글들을 만들고, 보편적으로 자신이 해도 의심받지 않을 모든 상황, 그리고 무고하거나 죄도 아닌 일을 받은 사람들을 죄가 있거나 크게 부풀리거나 정신병 등이 있다고 누명을 씌워 돈을 받아가기도 한다. 이런 식으로 서로의 죄가 도긴개긴인 상황을만들어서(물론 피해자쪽은 사실 죄가 없지만 그렇다고 믿게 만들어 속인다) 신고하지도 못하게 만들 수 있다. 정보를 삭제할 수 있는 온라인 특징상 게시글, 채팅의 경우 증거를 남기지 못하면 피해자만 고스란히 당한다. 예를 들면 이미 유력한 대통령 후보를 자신이 맞췄다는 등 자신이 영험하다는 증거로 교묘하게 사람들을 현혹하는 경우도 있다.주로 네이버-다음카페,블로그,유튜브에 많이 있다.

2.5. 간첩이나 범죄조직에 이용당해 범죄자가 됨

• 우리가 짐이 너무 많아서 그러는데 이 노트북을 공항에서 대신 배달해 줘. → 노트북 내부에 배터리 대신 마약봉투가 들어있어서 마약 운반책으로 구속이다. 가장 최악의 케이스 중 하나로, 국가에 상관없이 실형은 기본이고[10], 특히 중국에서 걸리면 다른 나라와의 외교나 범죄자 인도 그런건 다 무시한 채 사형이나 어마어마한 기간의 징역형이 선고된다.
• "고액 단기 알바 모집 중. 현금 운송만 하면 됨." → 통칭 인간 대포통장. 최근 등장한 신생 사기로, 주로 보이스피싱 조직이 자신의 신분을 드러내지 않고 범죄수익을 움직이기 위해 정상적인 알바인 척 하면서 현금 운반책을 모집하는 거다. 가방에 돈다발이 잔뜩 들어있으면 빼박 범죄수익. 경찰에서는 보이스피싱 공범으로 보고 수사하고, 다 알고 하는 사람도 일단은 나도 사기당했다고 주장하기 때문에 여기에 걸리면 사기죄 공범으로 감옥 가는 거 순식간이다.

2.6. 연예인 가족

2.7. 가난 코스프레

• SNS에 수입 외제차 인증을 한다면 빼박 사기꾼이다.
• 사실 승용차를 가지고 있다는 것만 해도 찢어지게 가난하다고 주장하기는 힘들다. 직업상 필요한 이유로 차를 가지고 있는 사람이라면 일반 승용차가 아니라 승합차나 트럭 등을 소유할 것이다. 자기 돈으로 승용차를 사거나 이전부터 카푸어 같은 상태에 빠져있던 것이면 상관없지만 다른 사람에게 가난하다고 속여서 기부받은 후 승용차를 사는 건 문제있는 태도다.
• 대형 문신이 있다: 상반신을 덮는 문신은 최소 몇십만원 한다. 문신은 직업적으로 필요한 활동이 아니므로[11], 취미에 해당한다. 취미에 몇십만원을 쓸 정도라면 찢어지게 가난하다고 주장할 정도는 아닌 셈이다.
• 넓은 집에 산다: 모두가 그런건 아니지만, 정말 가난한 사람들은 난방비, 수도비, 가스비 1푼이라도 줄이기 위해 1인당 4~5평 정도에 산다. 2016년에도 1인당 4.3평 미만에서 살아가고 있는 사람이 전국에 500만명이나 된다. 특히 찢어지게 가난한 사람들은 달동네의 2평짜리 고시원(서울 월 15만원)에서 살아가고 있는데 이들이 1인당 4평짜리 방에서 살지 못하는 이유는 월 30만원이 없기 때문이다. 하지만 가난을 사칭하는 사기꾼들은 1인당 10평 이상에 산다. 직업적으로 거기 살아야 할 이유가 있는 것도 아닌데 비싼 동네에 살기도 한다. 빚이 있는데도 넓은 집에서 월세로 살기도 한다. 그들에게 물어보면 자신들의 비참한 처지에 대해 캐묻는 건 무례한 짓이며 이 이상 줄이는 건 인간다운 삶이 아니니까 잔말말고 기부를 해달라고 한다.
• 반려동물: 돈이 있으면 괜찮지만, 찢어지게 가난하다면서 애완동물을 소유하고 키우는 것은 가난에서 별로 벗어나고 싶은 생각이 없는 것이다. 다만, 이 경우는 케이스 바이 케이스로, 흙수저들도 부업삼아 암컷을 데려와 임신시킨뒤 새끼를 마리당 10만원~20만원씩 받고 분양해서 생계 수단으로 삼는다거나, 정신과 치료를 받고 있어서 심리적 안정을 얻으려는 등의 이유로 애완동물을 키우는 경우도 꽤 있다. 이런 경우 때문에 반려동물을 키우는 기초생활수급자에게 별도의 지원을 하려는 시도가 있다. 서울특별시 강동구의 사례[12]. 조금 극단적인 예시를 들면, 노숙자 중에도 심리적 안정 등을 위해 동물을 키우는 사람이 있다. 마약에 중독되었었던 노숙자가 고양이를 키우며 다시 일어날 힘을 얻은 실화인 내 어깨 위 고양이 밥의 사례가 가장 대표적. 단순히 애완동물이 있다는 것만으로 섣불리 판단하지는 말자. 다만, 애완동물에게 필요 이상으로 돈을 쓰는 정황이 포착되는 경우라면 의심해 볼 필요는 있다[13].

2.8. 부자 코스프레

• 이희진: 자수성가 청담동 주식 부자로 방송에도 출연했다. 금융사기 피해자들에게 원한을 샀고, 결국 그 돈을 노린 강도에게 부모가 살해당한 일로 유명하다.

• 전청조: 시그니엘에 거주하며 경호원들을 대동하며 다녔고, 만나는 사람에게 자신을 재벌 3세로 소개했다. 자산이 51조라면서. 전 펜싱 국가대표 남현희가 피해당했거나 공범으로 의심되는 사건으로 유명하다.

2.9. 기타

• 다단계 판매: 피라미드 사기
• 중고나라: 인터넷 판매 사기. 중고나라/사기 예방법을 참고하면서 늘 유의하자.
• 남수꾼: 지나가던 사람을 붙잡고 '지갑을 잃어버려서 돈이 없다'라고 말하는 유형. 지역에 따라 앵벌이라고 부르기도 한다.
• 유사수신업체, 폰지사기: 돈을 빌려주면 불려주겠다고 해 놓고, 돈이 모였다 싶으면 회사를 부도처리하고 돈을 먹튀하는 방식의 사기.
• 허위 매물: 싸고 좋아보이는 매물로 사람을 현혹시켜 오게 만든 다음에, '해당 매물은 없고 다른 매물이 있다.'는 식으로 바가지 씌운 타 매물을 구매하게 만드는 사기 수법. 심한 경우에는 타 매물도 넘겨주지 않고 먹튀할수도 있다. 중고차, 부동산에 자주 사용되는 사기 수법이다.
• 사회공학: 신뢰를 해킹 기법으로 이용해 범죄를 저지르는 기술.
• 권리금 사기: 가게를 팔 때 가게가 잘 되는 것처럼 보이게 하여 비싸게 팔려고 조작하는 기술.
• 꽃뱀, 미인계, 연애사기: 남녀관계를 미끼로 삼아 사기를 치는 기술.
• 손놈 - 고의적인 컴플레인으로 SNS 협박 같은것으로 돈을 뜯어내기도한다
• 자동퇴색펜: 글씨를 쓴 후 시간이 지나면 글씨가 사라지는 특수 잉크를 사용한 펜. 이 펜으로 서명을 한 다음 시간이 지나서 글씨가 사라지면 서명한 적 없다고 우기는 식의 사기에 이용된다.

3. 대처법

3.1. 예방법

• 1. 상대방에게 동정이나 협박에 의한 호소든 뭐든 간에 요구를 요청하는 게 대부분이다.
• 상대방의 요구와 요청이 있더라도 무작정 들어주지 않는 게 좋다. 예시로 건강보험증 좀 빌려달라고 그러면 그걸로 신용카드를 만드는 제2의 신분증이 될 수가 있다. 특히 개인정보에 관한 것은 물어봐도 알려주지 않는 것이 좋다. 상대방의 요구를 무작정 들어주는 위험 행동은 하지 않는 게 좋다.

• 2. 상대방에 대해서 재산, 학력, 인맥 관계 등 지나치게 조사를 한다.
• 사기를 치려면 상대방의 재산과 학력과 인맥 관계 등을 파악해야 한다. 상대방 집안이 장관이나 차관 등 고위직 공무원들이나 대기업 임원 등이 있으면 접근해 온 상대방을 반드시 먼저 조사한다. 대부분 고위직 공무원들이나 대기업 임원들은 사기꾼이 자신에게 지나치게 접근하기 때문에 접근한 사람에 대해서 매우 예민하다.

• 3. 반드시 돈을 벌 수 있다. 이익이 있는 미끼상품을 던지는 경우가 많다.
• 투자수익을 어느 정도 주다가 한꺼번에 빼앗는 형식으로 운영한다. 도박장과 유사한 성질을 가지고 있는데, 재미를 조금 보면 더 지르고 싶은 게 사람인지라 욕심을 이용한다. 인간관계의 경우 사기 칠 만한 대상 중 주변에 적당히 멍청해 보였던 놈을 고르고 친밀하고 상냥하게 접근한다. 좋은 기억을 미끼로 삼는 등. 사기꾼 세계에서 말하는 밑밥 깔기 작업이라고 부른다. 인간의 외로움이나 틈을 이용해 믿을 수 있는 상대로 분장해 접근해야 사기 칠 기회가 온다.

• 4. 2인조 이상 그룹으로 접근하고 실패할 시 3번째 인물을 투입하는 형식으로 운영한다.
• 접근해 오는 사람을 경계해야 하는 이유. 한 패거리일 확률이 높다. A와 B가 실패한다면 C가 우연을 가장해서 접근하려고 시도한다. 사기꾼의 사기는 1번 치다가 실패했다고 물러나는 게 아니라 2번, 3번 연달아서 거는 형식이다. 1번 막았다고, 부주의하게 행동하다가 사기를 당할 수도 있다. 항상 조심하고 또 조심해라.

• 5. 우발적인 사고를 가장한 합법적인 손해배상을 자주 노린다.
• 범죄 전과는 기록이 남기 때문에 합법적인 사고를 가장한 법적 손해배상을 노린다. 가장 좋은 건 본인이 법에 관해서 공부를 어느 정도 해두는 게 사기꾼 예방에 좋다.

• 6. 사회초년생들에게 자주 접근한다.
• 제일 좋은 먹잇감이다. 사회 경험이 없으므로 법적 소송절차도 모르고, 나이가 어리다보니 비교적 순진하여서 사냥감으로 사냥당하기가 쉽다. 친절한 척 상냥한 척을 해 밑밥 던지기부터 시도한다.

• 7. 상대방의 신임을 지나치게 사려고 한다.
• 사기의 본질적인 성질이기도 한데 상대방에게 신임을 사야 한다. 학력이든 성적, 상장, 자격증이든 해당 분야 전문가 상담이든 아니면 전부 위조하든 일단 상대방의 사랑과 신용을 사야 상대방이 자신에게 투자하고, 또 자신이 상대방에게 사기 치기가 훨씬 쉬운 법이다. 무작정 순진하게 믿지 말고, 경계를 세우고 조사와 검증 절차에 반드시 들어가야 한다.

• 8. 자신과 친할수록, 자신과 가까울수록 더욱더 경계해야 한다.
• 뉴스를 보다보면 종종 노인정에 있는 노인이나 학창시절 왕따를 당했던, 혹은 둔한 애들을 타겟으로 삼고 강매해서 알만 쏙 빼먹고 버리는 악질 사기꾼들의 얘기를 볼 수 있다. 이렇게 인간은 항상 혼자 살 수가 없는 사회적 동물이라서 이런 마음의 빈틈, 외로움 같은 약한 측면을 파고드는 인간들이 있다. 빈 틈이 있으면 반드시 배신당하니까 항상 남들과 비슷해보여야만 한다. 이미 밑밥 깔기 작업을 당한 상태라면, 상대의 의도대로 흘러가게 두지 마라. 친한 척 접근하면 계속 타협없이 단호하게 행동해보자. 이제 협박이 시작되면 만만해보이지 않게 적대적으로 텐션을 올리고 다른 친구 찾아라 식으로 무관심하게 끝낸다.

3.2. 사후

• 사기꾼의 보복범죄
1. 인터넷 아이피 주소 및 계정을 알아내 집요한 스토킹과 사이버 불링
2. 자신의 실명을 사칭해서 다른 사기를 실행, 대학교 학생증을 위조한 사기꾼의 경우 해당한다.
3. 자신이 다니는 곳마다 행패를 부린다. 조직폭력배를 탈퇴한 조직원에게 가하는 보복방법과 비슷하다

4. 기타

4.1. 은어