1. 개요
Certified Financial Planner재무설계 업무를 수행하기 위해 요구되는 전문지식(Knowledge), 전문기술(Skill) 및 전문능력(Ability)을 검증하는 CFP(Certified Financial Planner) 인증 프로그램은 세계적으로 가장 역사가 깊고 인지도가 높은 프로그램으로 전세계 금융 소비자에게 큰 신뢰를 제공 할 뿐 아니라 기타 재무설계사들로부터 큰 차별성과 경쟁력을 가지고 있습니다.
CFP인증 프로그램의 기준과 요건은 국제FPSB가 제공하는 국제기준을 따르고 있으며, 이 기준은 전세계 25개 회원국에서 따르고 있습니다. CFP인증요건은 4E ((교육(Education), 시험(Examination), 실무경험(Experience) ,윤리서약(Ethics)) 입니다.
엄격한 CFP 인증 프로그램의 요건을 충족한 CFP인증자16만명은 전세계 26개국에서 자산관리, 위험관리, 세금설계, 은퇴설계 , 상속설계 등 고객과 관련된 모든 재무설계상황을 종합적으로 검토 하여 최적의 재무설계안을 제시해 고객의 재무 및 생애 목표를 달성 하도록 돕고 있습니다. 또한, 재무설계분야의 Gold Standard인 CFP업무수행기준과 윤리규정을 준수하고 고객의 이익을 우선으로 하며 고객이 신뢰하는 최고의 재무설계사가 되기 위하여 끊임없이 노력과 열정을 아끼지 않고 있습니다.
CFP 자격인증 요건 (4E's)
1.교육(Education)
한국FPSB에서 지정한 교육기관에서 CFP 교육 과정을 수료해야 합니다.
2.시험(Examination)
한국FPSB에서 시행하는 CFP 시험에 합격해야 합니다.
3.경험(Experience)
한국FPSB에서 정한 CFP 실무경험 요건을 충족시켜야 합니다.
4.윤리(Ethics)
한국FPSB의 자격인증 결격사유에 해당하지 않고, 고객의 이익을 최우선으로 하며 한국FPSB의 업무수행기준과 윤리 규정및 기타 제시하는 사항을 준수하겠다는 서약을 하여야 합니다.
2. CFP 인증 프로그램 역사
| 1969년 12월 시카고에서 업계종사자들이 모여 IAFP(International Association for Financial Planning)와 그 교육기관인 재무설계대학(The College for Financial Planning)을 설립하기로 결의하였습니다. 이들은 수년 동안 재무설계업무를 해오면서 축적해온 전문지식들을 교육으로 체계화하여 재무설계대학에서 제공하였으며, 이 교육과정을 이수한 사람들에게 재무설계사 즉 파이낸셜플래너라는 호칭을 수여하였습니다. 또한 이 대학은 CFP (Certified Financial Planner) 표장을 미국 특허청에 등록하고 대학이 제시한 요건을 충족한 사람들에게 이 등록상표를 사용할 수 있는 권한을 인가하였으며, 이를 통하여 오늘날과 같은 재무설계사라는 전문직업이 정립되었습니다. IAFP 외에 1972 년 콜로라도주덴버에서 설립된 ICFP(Institute of Certified Financial Planners) 는 CFP 인증자를 정회원으로 하고 CFP 인증후보자와 FP 관련 업무 실무자를 준회원으로 하는 회원조직으로, CFP 인증자에 대한 대국민 홍보, 재교육, 세미나 개최 등의 활동을 하였으며, 1985년 7월 CFP Board라는 독립된 인증기관이 설립되고 재무설계대학으로부터 CFP 마크 소유권을 이전 받음으로써, CFP인증은 교육이수자격에서 하나의 전문 자격증으로 탈바꿈하게 되었습니다. 2000년도에는 IAFP와 ICFP가 합병하여 FPA가 새로이 출범하게 되었으며, 전 미국을 대표하는 FP회원 조직으로서 CFP Board와 긴밀한 협조하에 재무설계사의 자질을 향상시키고, 신뢰성을 높이는 자체연수, 정보교환, 홍보 등의 활동을 펼쳤습니다. 2004 년 CFP Board 는 국제 FPSB 를 설립하여, 미국을 제외한 해외 국가들의 CFP 인증프로그램의 도입과 시행을 주관하였으며, 2015년 말 현재 미국을 포함하여 세계 26개 국가에서 약 16만 명의 CFP 인증자가 활동하고 있습니다. 출처: 한국FPSB |